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Odaily 星球日报 · 重要快讯·· 1 小时前

OCC审查称美国九大银行声誉风险政策或受政治因素影响客户准入，加密企业受波及

美国九大银行均存在可能受政治因素影响的客户准入政策，加密企业亦受波及

内容摘要

加密记者 Eleanor Terrett 在 X 平台发文指出，美国货币监理署（OCC）一项审查发现，美国九家最大的全国性银行均在不同程度上采用声誉风险政策，使政治因素、公众舆论及社会压力可能影响银行决定哪些客户能获得金融服务。Terrett 援引 OCC 署长 Jonathan Gould 在新闻发布会上的表态称，煤炭及枪支行业企业受影响较大，加密货币企业同样被报告提及；报告呼吁美国国会采取措施，防止金融机构基于政治因素拒绝提供银行服务。

来源：Odaily 星球日报 · 重要快讯 · odaily.news

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#政策/监管

所属事件

OCC报告：9家大行曾限制多行业服务

美国货币监理署（OCC）报告称，2020年至2025年9月，摩根大通、美国银行、花旗、富国银行等9家大型银行存在可能基于政治、宗教观点或合法经营活动限制服务的政策，涉及数字资产、油气、煤炭、枪支弹药、烟草等行业，对数字资产的限制常被归因于金融犯罪考量。报告依据特朗普2025年8月行政命令编写，审查近10万份投诉、约42万页文件，但未列出数字资产相关具体案例，OCC称无法全面量化去银行化程度。OCC署长Jonathan Gould称对银行近期整改是否足够“没有信心”，将评估调整监管框架；CFPB表示将全面调查涉事银行。

最新变化：OCC披露审查了近10万份投诉、约42万页文件，并称将评估调整大型银行监管框架。

影响怎么看

AI 根据来源整理，含条件性分析

  • 可能增加数字资产、煤炭、枪支等行业的企业获得银行服务的机会，取决于国会是否立法限制银行以政治或声誉因素拒绝服务，以及OCC对大型银行监管框架的实际调整。

    成立条件：
    报告未列出数字资产相关具体案例，OCC也称无法全面量化去银行化程度；CFPB调查结论和国会立法进展尚未公布。
    接着看：
    CFPB对涉事银行的调查结果，以及OCC对大型银行监管框架的进一步调整。
    查看依据 · 2 篇报道

  • 可能收紧对9家大型银行的合规要求，增加其客户准入审查与整改成本，取决于OCC评估后监管框架调整的具体内容。

    成立条件：
    OCC仅表示将评估进一步调整，尚未公布具体措施；银行近期整改是否足够也未有定论。
    接着看：
    OCC公布的监管框架调整方案及银行后续整改情况。
    查看依据 · 1 篇报道

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同一消息的其他来源与事件进展；转载数量不等于独立核验。

  • 同一事件的进展PANews

    美国OCC：九大银行曾以声誉风险为由限制数字资产企业获取服务

    查看摘要与出处

    据美国货币监理署（OCC）官方新闻稿，OCC对所监管的九家最大全国性银行发布去银行化审查报告，发现摩根大通、美国银行、花旗、富国银行等九家在2020年至2025年9月期间均存在可能基于政治、宗教观点或合法经营活动拒绝或限制服务的政策，受限行业包括数字资产活动以及油气、煤炭、枪支弹药等。OCC审查了近10万份投诉及约42万页文件，负责人Jonathan Gould表示对银行近期整改是否足够“没有信心”，将评估进一步调整对大型银行的监管框架。

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  • 同一事件的进展Odaily 星球日报 · 重要快讯

    OCC报告：部分银行曾限制数字资产业务服务

    查看摘要与出处

    美国货币监理署（OCC）发布关于去银行化的报告，称部分银行曾通过公开及非公开政策限制原油、天然气、烟草、枪械及数字资产等行业的金融服务，其中对数字资产业务的限制通常归因于金融犯罪考量。报告依据 Donald Trump 于 2025 年 8 月签署的行政命令编制，审查了 9 家大型银行，但未列出与数字资产业务相关的具体案例，也未能全面量化去银行化范围。OCC 负责人 Jonathan Gould 表示，部分与煤炭及枪械相关的去银行化决定并非基于金融风险，而是出于负面新闻、公众抗议及声誉影响的考虑。2024 年 11 月，超过 30 名科技和加密行业高管曾表示无法获得银行服务。（Cointelegraph）

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