美国OCC：九大银行曾以声誉风险为由限制数字资产企业获取服务
内容摘要
据美国货币监理署（OCC）官方新闻稿，OCC对所监管的九家最大全国性银行发布去银行化审查报告，发现摩根大通、美国银行、花旗、富国银行等九家在2020年至2025年9月期间均存在可能基于政治、宗教观点或合法经营活动拒绝或限制服务的政策，受限行业包括数字资产活动以及油气、煤炭、枪支弹药等。OCC审查了近10万份投诉及约42万页文件，负责人Jonathan Gould表示对银行近期整改是否足够“没有信心”，将评估进一步调整对大型银行的监管框架。
审查认定的是银行存在基于政治或宗教观点限制服务的政策，整改是否足够仍待OCC评估。
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OCC报告：9家大行曾限制多行业服务
美国货币监理署（OCC）报告称，2020年至2025年9月，摩根大通、美国银行、花旗、富国银行等9家大型银行存在可能基于政治、宗教观点或合法经营活动限制服务的政策，涉及数字资产、油气、煤炭、枪支弹药、烟草等行业，对数字资产的限制常被归因于金融犯罪考量。报告依据特朗普2025年8月行政命令编写，审查近10万份投诉、约42万页文件，但未列出数字资产相关具体案例，OCC称无法全面量化去银行化程度。OCC署长Jonathan Gould称对银行近期整改是否足够“没有信心”，将评估调整监管框架；CFPB表示将全面调查涉事银行。
最新变化：OCC披露审查了近10万份投诉、约42万页文件，并称将评估调整大型银行监管框架。
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可能增加数字资产、煤炭、枪支等行业的企业获得银行服务的机会，取决于国会是否立法限制银行以政治或声誉因素拒绝服务，以及OCC对大型银行监管框架的实际调整。
- 成立条件：
- 报告未列出数字资产相关具体案例，OCC也称无法全面量化去银行化程度；CFPB调查结论和国会立法进展尚未公布。
- 接着看：
- CFPB对涉事银行的调查结果，以及OCC对大型银行监管框架的进一步调整。
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However, Wednesday’s 47-page report did not include specific examples of debanking relating to digital asset activities.
- OCC审查称美国九大银行声誉风险政策或受政治因素影响客户准入，加密企业受波及
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报告呼吁美国国会采取措施，防止金融机构基于政治因素拒绝提供银行服务。
可能收紧对9家大型银行的合规要求，增加其客户准入审查与整改成本，取决于OCC评估后监管框架调整的具体内容。
- 成立条件：
- OCC仅表示将评估进一步调整，尚未公布具体措施；银行近期整改是否足够也未有定论。
- 接着看：
- OCC公布的监管框架调整方案及银行后续整改情况。
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- 美国OCC：九大银行曾以声誉风险为由限制数字资产企业获取服务
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OCC负责人Jonathan Gould表示，对这些银行近期的整改是否足够“没有信心”，OCC将评估对大型银行监管框架作出进一步调整。
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据彭博社报道，美国货币监理署（OCC）最新报告指出，2020 年至 2025 年 9 月期间，摩根大通、美国银行、花旗集团、富国银行等 9 家大型银行曾通过相关政策限制部分客户使用银行服务，或要求其接受更严格的审查与审批，即所谓的去银行化（Debanking）。美国消费者金融保护局（CFPB）周三表示，将全面调查报告所涉银行是否遵守联邦消费者金融法律，并采取适当行动。
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