香港银行对500万美元加密变现资金审查未过关户

曼昆律师事务所接到一位数字资产持有人咨询：其早年投资加密资产形成约500万美元收益，部分变现后转入本人香港银行账户，资金入账后银行启动客户尽职调查及资金来源审查，审核未通过，银行通知其在规定期限内终止账户服务。据咨询人反映，账户未被冻结，资金仍可正常转入转出，银行也未称资金涉嫌违法。文章指出账户冻结与终止客户关系是两回事，银行可基于风险评估不再维持业务关系；据2023年12月7日版《银行营运守则》第20.2条，银行原则上应至少提前30天通知并提供关户理由，客户可申请复核。

AI 根据报道生成 · 2 小时前更新

还没有足够的连续观测数据，暂不绘制趋势。