Coinbase Ireland 因客户资金保管违规被爱尔兰央行罚款约360万美元
Coinbase Fined Again in Ireland, This Time $3.6M Over Fund Safeguarding
内容摘要
爱尔兰央行对 Coinbase Ireland 处以 3,252,618 欧元（约 360 万美元）罚款，因其在 2020 年 11 月至 2025 年 8 月期间违反资金保管和外包规定。监管方指出该公司过度依赖美国母公司处理合规、缺乏本地监督专长，且指定保管账户长期资金不足；Coinbase Ireland 承认违规。该金额为和解后 4,646,597 欧元罚款打 3 折的结果，和解于 10 月 21 日达成，处罚仍需爱尔兰高等法院确认后生效。这是近一年内爱尔兰监管方对 Coinbase 欧洲业务的第二次处罚，今年 5 月 Coinbase Europe 曾因反洗钱问题被罚 2,150 万欧元。
来源：Decrypt · decrypt.co
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Coinbase 爱尔兰子公司因客户资金保障违规被罚325万欧元
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爱尔兰央行对 Coinbase Ireland 罚款 360 万美元，涉及监管与保障措施违规
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Coinbase Ireland 承认违反客户资金保障规则，被爱尔兰央行罚款约 364 万美元
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爱尔兰央行宣布，Coinbase Ireland Limited 承认违反旨在保护客户现金的规则，接受 3252618 欧元（约 364 万美元）罚款及训诫；原罚款为 4646597 欧元，按和解方案上限下调 30%，处罚须经爱尔兰高等法院确认后生效。和解通知称违规行为发生在 2020 年 11 月 1 日至 2025 年 8 月 19 日，包括 2023 年 3 月 Silvergate 和 Signature Bank 倒闭期间指示 30 家机构客户将美元汇入 Coinbase Inc. 账户、资金混同约 19 个月，部分英国脱欧后迁移用户的资金持续存入英国账户近五年，以及指定保障账户连续至少 18 天每日出现缺口、2024 年单日缺口峰值达 520 万欧元。Coinbase Ireland 称部分问题由其自行发现并于 2024 年 1 月上报央行，此后已修复，且没有客户因此遭受财务损失或无法取用资金。
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爱尔兰央行因基金保障违规对 Coinbase Ireland 罚款 360 万美元
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CoinDesk 报道，爱尔兰央行因基金保障（fund safeguarding）违规对 Coinbase Ireland 处以 360 万美元罚款。文中提到，2023 年 Silvergate 濒临倒闭时，Coinbase 曾指示 30 名客户将资金存入其在另一家美国银行开设的备用账户。当前材料为摘要，未提供完整正文。
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Coinbase 爱尔兰子公司因客户资金保障违规被爱尔兰央行罚 325 万欧元
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据彭博社报道，爱尔兰央行对 Coinbase 爱尔兰子公司处以 325 万欧元（约合 360 万美元）罚款，原因包括外包治理框架存在缺陷、客户资金保障措施不到位，且指定的客户资金保障账户长期资金不足。Coinbase 发言人称相关问题主要发生在 2023 年美国银行业危机期间，公司引导客户将资金存入其他银行账户以降低损失，但导致客户资金与其他实体持有资金混合，不符合监管要求。去年爱尔兰央行还曾因 Coinbase Europe 违反反洗钱及反恐融资交易监控义务，对其处以 2150 万欧元罚款（已计入 30% 的和解折扣）。
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Coinbase 爱尔兰子公司因客户资金保障违规被罚 325 万欧元
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Coinbase 表示其爱尔兰业务实体 Coinbase Ireland 已与爱尔兰中央银行达成和解，因 2020 年至 2025 年期间违反客户资金保障及外包管理相关义务，被处以 325 万欧元（约 365 万美元）罚款。爱尔兰央行称对支付及电子货币机构客户资金保障机制的缺陷采取零容忍态度。Coinbase 称公司主动向监管机构报告了问题，且未有客户因此遭受资金损失或无法访问资金，问题主要出现在应对重大业务中断、保护客户的过程中。
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